LISTA INITIATIVE - Fundación Capital
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LISTA INITIATIVE

Desenvolvida como uma alternativa para o treinamento financeiro presencial, a Iniciativa LISTA (que em espanhol quer dizer Alcançando a Inclusão por meio da Tecnologia e a Poupança) é um sistema de autoaprendizagem centrado em um aplicativo digital em celular, projetado para desenvolver as capacidades financeiras de pessoas que vivem na pobreza e/ou em condições vulneráveis.

 

A LISTA é uma metodologia abrangente e uma solução digital adaptável, personalizada de acordo com as necessidades de diferentes populações (quer recebam transferências governamentais, quer sejam clientes de instituições financeiras, sofram falta de acesso a produtos financeiros, etc.). O conteúdo está baseado em conhecimento extensivo da população-alvo, criando assim uma solução inclusiva apropriada para uso até entre os iletrados.

 

Em programas governamentais, a LISTA foi implementada por meio de um programa de rodízio de tablets dirigido pelos líderes comunitários, enquanto que o setor privado usou estratégias de rodízio semelhantes, mas geridas pelos funcionários das instituições, correspondentes bancários e/ou facilitadores.

 

A iniciativa começa com um piloto na Colômbia em 2012 com o apoio da Citi Foundation, e desde então vem melhorando e tendo aumento de escala, sendo por fim adotada pela Prosperidade Social como política pública e atingindo 160.000 participantes do programa Mais Famílias em Ação, o programa de transferências condicionadas de renda da Colômbia. A LISTA também foi adaptada a novos contextos e cruzou fronteiras para chegar ao México, Honduras, Brasil e República Dominicana, atingindo mais de 200.000 participantes e suas famílias até hoje. O impacto da iniciativa foi medido por meio de um estudo rigoroso (um Teste Aleatório Controlado) e recebeu reconhecimento internacional por sua metodologia e seu impacto.

 

Atualmente em fase de expansão, a Iniciativa LISTA tem o apoio de uma gama de parceiros governamentais e institucionais incluindo o Banco Interamericano de Desenvolvimento (BID) e a Organização dos Estados Americanos (OEA). Também foi selecionada para fazer parte da Innovation Investment Alliance, uma associação entre a USAID e a Skoll Foundation que visa a levar treinamento financeiro a populações vulneráveis, combinando o uso de TICs e capital social no projeto “Avançando Soluções Digitais para Inclusão Financeira”.

 

Países de implementação: Colômbia, Brasil, México, Honduras e República Dominicana

 

Datas importantes:

 

Colômbia

  • Setembro de 2011: Citi Foundation aprova financiamento para a proposta LISTA
  • Setembro de 2012: implementação do piloto no campo
  • Março de 2014: implementação da LISTA 2.0 e expansão no campo
  • Maio de 2015: adoção como política pública e lançamento do programa LISTA para Ahorrar (LISTA:
  • Pronto para Poupar)
  • Abril de 2016: finalização da implementação e avaliação aleatória de impacto
  • Abril de 2017: lançamento da LISTA 3.0 e aumento de escala da implementação

 

Honduras

  • Maio de 2015: primeiro teste para LISTA em Honduras
  • Agosto de 2015: avaliação de processos e resultados do teste
  • Janeiro de 2016: início do processo de adaptação da LISTA ao contexto hondurenho
  • Outubro de 2016: adaptação da LISTA ao contexto hondurenho
  • Abril de 2017: lançamento da LISTA 3.0 com o governo de Honduras

 

República Dominicana

  • Julho de 2014: primeiro teste para a LISTA na República Dominicana
  • Setembro de 2014: avaliação dos resultados do teste
  • Maio de 2016: adaptação da LISTA ao contexto dominicano
  • Julho de 2016: lançamento da LISTA adaptada ao contexto dominicano; início do primeiro piloto
  • Outubro de 2016: LISTA torna-se parte do Plano Operacional do programa Progredindo com Solidariedade

 

México

  • Fevereiro de 2016: primeiro teste para a LISTA no México
  • Fevereiro de 2017: início da adaptação da LISTA ao contexto mexicano

 

Objetivos: Desenvolver habilidades financeiras de uma forma prática e divertida, por meio do uso de histórias, testemunhos em vídeo, exercícios e simulações que façam com que os participantes coloquem suas lições em prática.
Metodologia:
TICs e gamificação (o uso de elementos, técnicas e dinâmicas de jogos em atividades não recreativas) como forma de ensinar assuntos complexos de uma forma divertida e acessível.
Familiarização com a tecnologia e reforço de aprendizagem por meio do encorajamento.

 

Resultados:

  • Mais de 200.000 pessoas treinadas por meio da LISTA
  • Adaptada a contextos locais e implementada em cinco países
  • Integrada à estrutura de programas de proteção social
  • Laços formados com instituições financeiras
  • Impacto comprovado por meio de uma avaliação de impacto com a Ação de Inovações para a Pobreza
  • Mais de 160.000 pessoas usaram os tablets (100.000 eram receptores de MFA)
  • Apoio oferecido por meio de SMS para melhorar a retenção de conceitos-chave
  • 1.000 tablets em rodízio no campo, dos quais apenas 16 se perderam ou foram danificados
  • O teste aleatório realizado mostrou que a LISTA tem um impacto positivo sobre o letramento financeiro básico de participantes, estimula a poupança formal e aumenta a confiança dos participantes em sua capacidade de por em prática as lições aprendidas.

 

Parceiros-chave: Citi Foundation, Fundação Ford, FIDA, Skoll, IDB, OAS

Brasil: Governo brasileiro

Colômbia: Prosperidade Social

Honduras: Secretaria de Desenvolvimento e Inclusão Social, Governo de Honduras

México: Bansefi, Secretaria de Desenvolvimento Social

República Dominicana: Coordenação de Políticas Sociais da República Dominicana, Governo da República Dominicana

 

Em relação ao setor privado, a Fundación Capital vem trabalhando com instituições financeiras na integração da LISTA a várias estratégias de educação financeira, incorporando conteúdo adaptado a cada instituição.

 

Fase: aumento de escala